Quatre tendances clés qui remodèlent le secteur de la gestion de patrimoine
La pandémie mondiale a non seulement eu un impact sur nos vies personnelles, mais a également remodelé le tissu même des industries et des professions dans le monde. L'industrie de la gestion de patrimoine et d'actifs, en particulier, a été propulsée dans une nouvelle ère, obligeant les professionnels à s'adapter, à innover et à redéfinir leurs stratégies.
Ce blog explore les principales tendances et idées qui façonnent le secteur de la gestion de patrimoine au milieu de cette nouvelle normalité. Alors que nous sommes confrontés à des changements constants et à des circonstances imprévisibles, les professionnels doivent comprendre comment relever ces défis et saisir les opportunités de croissance.
Voici les quatre tendances qui façonnent l'industrie du patrimoine et de la gestion :
Tendance 1 : comment la propriété générationnelle modifie l'adoption de la technologie
L'industrie de la gestion de patrimoine connaît un changement important alors que la génération Y, née entre 1980 et 2000, accède à des postes de direction. D'ici 2025, ils représenteront environ 75 % de la main-d'œuvre mondiale. Cette génération de dirigeants financiers a des préférences distinctes en matière de technologie et s'attend à un accès instantané à l'information pour une prise de décision éclairée.
Les technologies basées sur le cloud s'alignent parfaitement sur l'accessibilité et la flexibilité exigées par la génération Y. Ces technologies offrent des avantages tels qu'une sécurité accrue, une évolutivité et des économies de coûts en éliminant le besoin d'une infrastructure informatique étendue. Les milléniaux font confiance à la technologie et s'y fient pour prendre efficacement de meilleures décisions, ce qui stimule le besoin de changement et apporte une plus grande efficacité et des coûts réduits au secteur de la gestion de patrimoine.
Principales caractéristiques:
- Tech Savvy
- Difficile à satisfaire
- Socialement actif
- Rechercher l'inter-connectivité
Préférences clés :
- Points de contact numériques, facilité d'utilisation et service plus rapide
- Services personnalisés
- Facilité d'accès et de partage des données
- Accès transparent et omnicanal
Tendance 2 : la numérisation est essentielle à l'ère de la perturbation
Pour suivre le rythme de la concurrence et se démarquer auprès des principaux publics, les leaders financiers du secteur de la gestion de patrimoine doivent donner la priorité à l'innovation numérique. L'évolution des attentes des clients, la concurrence intense, la nécessité de rationaliser les opérations et les bouleversements imprévisibles du marché nécessitent une poussée constante pour la réinvention et l'innovation.
Les sociétés d'investissement traditionnelles peuvent se transformer en tirant parti des nouvelles technologies pour répondre aux demandes du marché et améliorer l'expérience client. De la personnalisation accrue à l'utilisation de robots-conseillers, en passant par la collecte de données et les progrès de l'analyse, les bons outils permettent aux sociétés de gestion de patrimoine de se connecter plus efficacement avec les clients et d'attirer de nouveaux prospects.
L'utilisation d'API ouvertes garantit des flux de données précieux de manière transparente au sein de l'organisation, déverrouillant des informations précieuses et améliorant l'efficacité globale. Adopter l'adoption numérique est essentiel pour rester compétitif et pertinent dans l'industrie. L'identification et l'adoption de nouvelles technologies ne sont qu'un début — la connectivité entre les systèmes est essentielle.
Tendance 3 : L'essor de l'économie du partage
L'économie du partage, caractérisée par l'échange d'actifs ou de services entre consommateurs, remodèle l'industrie des services financiers. Les clients sont de plus en plus avertis dans leurs choix numériques, faisant davantage confiance aux entreprises qui mettent l'accent sur la technologie dans la prestation de services.
Cette tendance croissante présente une opportunité pour les gestionnaires de patrimoine d'offrir de la valeur au-delà des méthodes traditionnelles et d'augmenter la part de portefeuille en démocratisant la gestion de patrimoine grâce à des capacités numériques. Les logiciels basés sur le cloud, accessibles en ligne de n'importe où, ont révolutionné les opérations des entreprises, éliminant le besoin d'investissements initiaux substantiels.
Tendance 4 : la convergence des services sur les plateformes numériques
Les partenariats et les intégrations stimulent la consolidation des services dans le secteur de la gestion de patrimoine. L'objectif est d'offrir aux consommateurs un guichet unique pratique pour tous leurs besoins financiers, des paiements aux prêts hypothécaires et aux conseils financiers personnalisés. En intégrant des services tels que l'investissement géré, les prêts, les vérifications et la retraite, les entreprises peuvent attirer des clients et améliorer leur proposition de valeur globale.
Cela est évident en Asie, où WeChat de Tencent a déjà établi un écosystème complet de services au sein d'une seule application mobile. Avec des offres couvrant la finance, le partage social, les services tiers et les services publics, WeChat compte plus d'un milliard d'utilisateurs. Cela illustre le potentiel d'une approche de plate-forme complète dans le secteur financier.
Pour aller de l'avant dans le secteur de la gestion de patrimoine, il faut une approche proactive de l'adoption et de l'adaptation de la technologie. Les entreprises qui réussissent sont prêtes à accepter le changement et à mettre en œuvre des plans stratégiques pour naviguer dans un paysage en évolution.
Le parcours vers la transformation numérique dans le secteur de la gestion de patrimoine nécessite une approche réfléchie et avant-gardiste, où la technologie agit comme un catalyseur de progrès et d'innovation.Contactez-nous en réservant un appel découverte gratuit et en apprendre davantage sur Sage Intacct et comment cela peut aider à positionner votre entreprise pour un succès à long terme dans une industrie en constante évolution.